反洗钱与我们每个人都息息相关，洗钱活动可以渗透到生产生活中的方方面面，需要我们时刻保持警惕，预防洗钱，保护自己。

什么是洗钱？

洗钱

英文名称为Money Laundering，是指不法分子将犯罪违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

洗钱是犯罪吗？

是的，洗钱行为会构成犯罪。

《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定：

【洗钱罪】为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）提供资金账户的；

（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；

（三）通过转账或者其他支付结算方式转移资金的；

（四）跨境转移资产的；

（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

为什么要反洗钱？

洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂和金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查，反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪起到遏制其上游犯罪的目的。

我们可以做什么？

（1）选择安全可靠的金融机构

选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构，您的资金和个人信息才更安全。

（2）主动配合金融机构进行客户身份识别，配合完成以下工作：

a) 出示证件

b) 如实填写身份信息

c) 配合确认身份信息

d) 回答合理地提问

（3）不要出租/出借自己的身份证件

出租或出借自己的身份证件，可能产生以下后果：

a）他人借用你的名义从事非法活动。

b）可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动。

c）可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”。

d）你的诚信状况受到合理怀疑。

e）因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。