为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，明确金融机构的反洗钱职责，全国人大于2006年10月31日通过了《中华人民共和国反洗钱法》，于2007年1月1日起施行。此后，央行又相继出台了一系列反洗钱法规，对金融机构反洗钱职责及法律责任进行了全面界定，目前反洗钱法律法规主要包括:

• 涉及恐怖活动资产冻结管理办法 2015-11-19

• 保险业反洗钱工作管理办法 2012-11-15

• 最高人民法院关于审理洗钱等刑事案件具体应用法律若干问题的解释 2010-12-14

• 金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法 2010-12-14

• 金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法 2010-12-14

• 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 2010-12-14

• 金融机构反洗钱规定 2010-12-14

• 中华人民共和国反洗钱法 2010-12-14